Łączenie jednostek funduszy inwestycyjnych bez dodatkowych warunków

Ustawa upraszcza zasady łączenia jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych otwartych (czyli takich, do których możesz w każdej chwili dołożyć pieniądze lub je wypłacić).

• Znosi obowiązkowy warunek do łączenia jednostek: do tej pory fundusz mógł połączyć jednostki (np. kilka małych zamienić na jedną większą) tylko wtedy, gdy ich wartość bardzo spadła. Teraz ten wymóg znika.
• Fundusz będzie mógł łączyć jednostki, jeśli tylko przewidzi to w swoim statucie (czyli w regulaminie funduszu). To daje zarządzającym większą swobodę.
• Dla Ciebie jako klienta zmiana jest neutralna – nie tracisz ani nie zyskujesz pieniędzy. Łączenie jednostek to operacja techniczna: np. zamiast 100 jednostek po 10 zł dostajesz 10 jednostek po 100 zł. Wartość Twojego rachunku się nie zmienia.
• Kogo dotyczy: oszczędzających w funduszach inwestycyjnych otwartych (np. w TFI). Zmiana nie wpływa na Twoje prawa ani obowiązki.