Rządowy projekt ustawy o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

Projekt zmienia ustawę o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Najważniejsze zmiany:

Dostęp do danych o beneficjentach rzeczywistych (CRBR)

• Koniec z powszechnym dostępem do Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych. Dane będą udostępniane tylko tym, którzy wykażą tzw. uzasadniony interes (np. dziennikarze, organizacje pozarządowe, naukowcy, osoby planujące transakcję z danym podmiotem).
• Beneficjent rzeczywisty będzie mógł wnioskować o ukrycie swoich danych, jeśli wykaże, że ich ujawnienie narażałoby go na ryzyko przestępstwa (np. porwania, wymuszenia, przemocy) albo gdy nie ma pełnej zdolności do czynności prawnych.
• Organ prowadzący rejestr będzie miał 12 dni na rozpatrzenie wniosku o udostępnienie danych (w okresie od 1 października 2027 r. do 30 września 2028 r. – 30 dni). Termin może się wydłużyć o 12 dni, a potem o kolejne 12 dni, jeśli wpłynie dużo wniosków.
• Wnioskodawca, który uzyska dostęp, dostanie potwierdzenie na 3 lata. Kolejny wniosek będzie rozpatrywany w 7 dni.
• Dane w rejestrze będą przechowywane przez 5 lat od wykreślenia podmiotu z KRS (zamiast dotychczasowych 10 lat). W szczególnych przypadkach okres można przedłużyć o kolejne 5 lat.
• Za niepowiadomienie o ustaniu uzasadnionego interesu grozi kara do 50 000 zł.

Nowy system teleinformatyczny (SIGIIF 2.0)

• Instytucje obowiązane (np. banki, firmy księgowe, kancelarie) będą musiały uzyskać dostęp do nowego systemu SIGIIF przed nawiązaniem pierwszych stosunków gospodarczych lub przeprowadzeniem pierwszej transakcji okazjonalnej.
• Terminy składania wniosków o dostęp są rozłożone etapami: od 14 stycznia 2027 r. do 31 maja 2027 r., w zależności od rodzaju instytucji.
• Za niedopełnienie obowiązku uzyskania dostępu grozi kara administracyjna.
• System ma obsługiwać całą komunikację między instytucjami a Generalnym Inspektorem Informacji Finansowej (m.in. zawiadomienia o podejrzanych transakcjach, informacje o transakcjach powyżej progu).

Szczególne środki ograniczające (sankcje)

• Rozszerza się zakres stosowania szczególnych środków ograniczających o przeciwdziałanie rozprzestrzenianiu broni masowego rażenia i finansowaniu tego procederu.
• Generalny Inspektor będzie mógł tworzyć listy osób i podmiotów na podstawie rezolucji Rady Bezpieczeństwa ONZ (m.in. rezolucje 1718 (2006), 2231 (2015), 2356 (2017)).
• Generalny Inspektor będzie wydawał decyzje o zwolnieniu z zamrożenia